Verifizierung und AML bei Bombastic

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind kein bürokratischer Selbstzweck, sondern schützen Ihr Geld und unsere Lizenz. Auf dieser Seite erläutern wir transparent, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn etwas nicht zusammenpasst.

Unsere AML-Grundsätze

Der Rahmen unserer Lizenz

Bombastic Casino wird von der Bombastic Gaming Ltd. mit Sitz in Malta betrieben und unterliegt der Lizenz- und Aufsichtsbehörde MGA (Malta Gaming Authority), Lizenznummer MGA/B2C/394/2024. Damit binden wir uns an die Antigeldwäsche-Vorgaben der maltesischen Regulierung sowie an die einschlägigen Standards der FATF. Für Spieler aus Deutschland beachten wir zusätzlich die Anforderungen, die sich aus dem deutschen Geldwäschegesetz für grenzüberschreitende Glücksspielangebote ergeben.

Unser Ansatz ist risikobasiert: Nicht jeder Account wird gleich intensiv geprüft, aber jede auffällige Aktivität wird bewertet. Wir führen interne Risikobewertungen durch, schulen unsere Mitarbeitenden regelmäßig und melden verdächtige Sachverhalte über die gesetzlich vorgeschriebenen Kanäle an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Von diesen Meldungen erfahren Sie als Spieler nichts, denn uns ist untersagt, darüber zu informieren.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Stammdaten automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Die vollständige Dokumentenprüfung (KYC) führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, in der Regel also, bevor Gelder das Haus verlassen. Darüber hinaus können wir bei bestimmten Schwellenwerten, bei auffälligem Spielverhalten oder auf Anforderung der Aufsichtsbehörde jederzeit eine erneute Prüfung verlangen.

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten geprüft

Sie laden alle Dokumente direkt in Ihren geschützten Accountbereich hoch. Ein separater E-Mail-Versand ist nicht nötig und wird von uns auch nicht angefragt, solange wir uns nicht ausdrücklich per dokumentierter Nachricht an Sie wenden. Achten Sie auf Lesbarkeit, vollständige Erkennbarkeit aller vier Eckpunkte und darauf, dass keine Angaben abgedeckt sind.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Account den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des Dokuments.
• Schritt 2: Laden Sie die Aufnahmen hoch (JPG, PNG oder PDF, pro Datei maximal 10 MB).
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft Ihre Unterlagen manuell, in der Regel innerhalb von 24 Stunden.
• Schritt 4: Bei Unklarheiten melden wir uns über die registrierte E-Mail-Adresse mit einer konkreten Rückfrage.
• Schritt 5: Sie erhalten das Prüfergebnis per E-Mail, und der Verifizierungsstatus wird in Ihrem Account aktualisiert.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle Uploads laufen über eine TLS-verschlüsselte Verbindung und werden in einem verschlüsselten Datenspeicher abgelegt, auf den ausschließlich befugte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung zugreifen können. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an die MGA, an Strafverfolgungsbehörden oder an von uns beauftragte, vertraglich gebundene Prüf- und Zahlungsdienstleister, soweit dies zur Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten erforderlich ist. Die Verarbeitung erfolgt nach der DSGVO mit Sitz des Verantwortlichen in Malta.

Nachweis der Geldquelle

Wann wir nachfragen

Bei regelmäßigem Spiel mit moderaten Beträgen fragen wir nicht nach. Ein Source-of-Funds-Nachweis wird erforderlich, wenn Einzahlungen oder Verluste in einem Verhältnis zu Ihren Angaben zu Einkommen oder Beruf stehen, das wir plausibilisieren müssen. Typische Auslöser sind etwa Einzelsummen ab 10.000 €, wiederholte Hocheinzahlungen innerhalb kurzer Zeit oder Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden, die nicht auf denselben Namen lauten.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kapitalertragsnachweise, Kontoauszüge, die den Geldfluss belegen, oder Verkaufsdokumente etwa bei Immobilien oder Fahrzeugen. Wir bitten um Verständnis: Diese Prüfung schreiben uns die MGA-Vorgaben vor, sie ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber. Die Prüfung einer Geldquelle zählt zu den wirksamsten Maßnahmen gegen das Waschen illegaler Gelder, und wir setzen sie konsequent um.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Bei Auszahlungswünschen, die Ihre typische Einzahlungshistorie deutlich übersteigen, können wir die Freigabe so lange zurückstellen, bis die Plausibilitätsprüfung abgeschlossen ist. Dieses Instrument nutzen wir gezielt und dokumentieren jeden Fall.

Wenn Dokumente fehlen

Konsequenzen bei fehlender oder gescheiterter Verifizierung

Ohne abgeschlossene Verifizierung können keine Auszahlungen freigegeben werden, das ist eine harte Lizenzvorgabe und für uns nicht verhandelbar. Bleiben angeforderte Dokumente über 30 Tage aus, setzen wir die Auszahlungsfunktion still, Ihr eingezahltes Guthaben bleibt dabei selbstverständlich unangetastet. Liegt nach 90 Tagen weiterhin keine Verifizierung vor, sperren wir den Account vorläufig und setzen uns mit Ihnen in Verbindung, um eine Lösung zu finden. Bei abgelehnten Dokumenten geben wir Ihnen den genauen Ablehnungsgrund an und eine Frist zur Neueinreichung, meist 14 Tage.

Führen unsere Prüfungen zu dem begründeten Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung von Daten Dritter oder Geldwäsche, sperren wir den Account vollständig, frieren offene Transaktionen ein und erstatten einzahlendes Guthaben, soweit rechtlich zulässig, auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurück. Ein Rechtsanspruch auf Auszahlung von Spielgewinnen besteht in diesen Fällen nicht. Gegen Maßnahmen unserer Compliance-Abteilung können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden oder Beschwerde bei der MGA einlegen.

Aufbewahrung Ihrer Nachweise

Fünf Jahre, aus gutem Grund

Verifizierungsunterlagen, Transaktionsdaten und das Ergebnis unserer Prüfungen bewahren wir gemäß den Vorgaben der MGA und des maltesischen AML-Gesetzes fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Grund dafür sind mögliche Nachweise gegenüber der Finanzaufsicht, an die wir auf Anforderung herausgeben müssen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Eine Löschung auf Wunsch während der laufenden Geschäftsbeziehung ist nicht möglich, da die Aufbewahrung einerseits gesetzlich erzwingt und andererseits Ihren Anspruch auf rechtmäßige Auszahlungen absichert.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Bombastic Casino?

In der Regel innerhalb von 24 Stunden nach dem vollständigen Upload Ihrer Dokumente. Bei Rückfragen oder in Spitzenzeiten kann die Prüfung länger dauern, wir halten Sie per E-Mail über den Status auf dem Laufenden.

Warum muss ich für die Auszahlung dieselbe Zahlungsmethode wie für die Einzahlung nutzen?

Diese Regel gehört zu den Sorgfaltspflichten unserer MGA-Lizenz. Sie stellt sicher, dass Gelder an die Person zurückfließen, von der sie stammen, und erschwert es, Accounts als Transitstelle für fremde Gelder zu missbrauchen.

Mein Dokument wurde abgelehnt, was nun?

Sie erhalten von uns den konkreten Ablehnungsgrund, etwa eine fehlende Eckerkennung oder ein abgelaufenes Dokument. Laden Sie innerhalb der genannten Frist, meist 14 Tage, eine korrigierte Version hoch. Ihre Einzahlungen bleiben währenddessen vollständig verfügbar.

Muss ich wirklich meine Gehaltsabrechnung einreichen?

Nur wenn wir Sie ausdrücklich darum bitten. Das ist etwa der Fall, wenn Ihre Einzahlungen in keinem plausiblen Verhältnis zu Ihren Angaben stehen oder Hocheinzahlungen vorliegen. Alternativ akzeptieren wir auch Steuerbescheide oder Kontoauszüge mit nachvollziehbarem Geldeingang.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich befugte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung, die an die Verschwiegenheit gebunden sind, sowie befugte Stellen wie die MGA oder Strafverfolgungsbehörden im Rahmen gesetzlicher Anfragen. Alle Daten liegen verschlüsselt und werden nie an Dritte verkauft.